El fraude comercial consiste en actividades deshonestas e ilegales perpetradas por personas o empresas con el fin de robar dinero y/o información personal de la víctima.
También conocido como fraude corporativo, estos esquemas a menudo aparecen bajo la apariencia de comercios legítimos y se pueden dividir en las siguientes categorías:
- Fraude de caridad (Charity fraud): a través de engaños, este tipo de fraude consta de buscar obtener dinero de personas que creen que están haciendo donaciones a organizaciones de caridad legítimas.
- Fraude en subastas por internet (Internet auction fraud): esta estafa consta de una transacción o intercambio fraudulento que se produce en un supuesto sitio de subastas en línea.
- No entregar el producto ordenado (Non-delivery of merchandise): este fraude ocurre cuando se envía un pago pero nunca se reciben los bienes y servicios solicitados.
- Falta de pago de fondos (Non-payment of funds): esta estafa ocurre cuando los bienes y servicios se envían o prestan pero nunca se recibe el pago por ellos.
- Esquema de pago excesivo (Overpayment scheme): este fraude consta de enviar un pago significativamente más alto que el monto adeudado por la víctima, a la cual luego se le indica que deposite el dinero en su cuenta bancaria y transfiera el exceso de fondos de vuelta al banco de la persona o empresa que lo envió. El banco del remitente generalmente se encuentra en el extranjero y se descubre que el pago inicial es fraudulento.
- Esquema de reenvío (Reshipping scheme): esta estafa consta de contratar a una persona para que reciba la mercancía en su lugar de residencia y, posteriormente, vuelva a empaquetar los artículos para su envío, generalmente al extranjero. Sin que ellos lo supieran, la mercancía se compró con tarjetas de crédito fraudulentas, a menudo abiertas a su nombre.
CONSEJOS PARA EVITAR UN FRAUDE COMERCIAL
- Compre productos de distribuidores o establecimientos de renombre.
- Obtenga una dirección física en lugar de un simple apartado postal y un número de teléfono. Además, llame al vendedor para ver si el número de teléfono es correcto y funciona.
- Envíe un correo electrónico al vendedor para asegurarse de que la dirección de correo electrónico esté activa y tenga cuidado con aquellos que utilizan servicios de correo electrónico gratuitos donde no se requiere una tarjeta de crédito para abrir una cuenta.
- Considere no comprar a vendedores que no le proporcionarán este tipo de información.
- Compre productos directamente de la persona o compañía que posee la marca comercial, los derechos de autor o la patente.
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